De la Redacción
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), identificó a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, esta última propiedad del empresario Alfonso Romo, como instituciones clave en el lavado de dinero para cárteles mexicanos involucrados en el tráfico de fentanilo.
Como resultado, el gobierno estadounidense impuso sanciones que prohíben a estas entidades realizar transferencias internacionales, amparándose en la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, promulgadas para desmantelar las redes financieras del crimen organizado.
El anuncio, emitido el 25 de junio de 2025, destaca que estas instituciones han facilitado durante años el movimiento de millones de dólares para cárteles como el de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y los Beltrán Leyva, además de financiar la compra de precursores químicos desde China para la producción de opioides sintéticos. Según FinCEN, CIBanco, con activos de más de 7 mil millones de dólares, procesó entre 2021 y 2024 pagos por 2.1 millones de dólares a empresas chinas vinculadas al suministro de estas sustancias. En 2023, un empleado de la institución habría habilitado una cuenta para lavar 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo.
Intercam Banco, con activos superiores a 4 mil millones de dólares, también fue señalado por su relación con el CJNG. Entre 2021 y 2024, transfirió 1.5 millones de dólares a una empresa china asociada al envío de precursores químicos, y en 2022, ejecutivos del banco se reunieron con presuntos miembros del cártel para coordinar operaciones de lavado. Por su parte, Vector Casa de Bolsa, que administra cerca de 11 mil millones de dólares, fue acusada de procesar entre 2013 y 2023 más de 3 millones de dólares para el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo, incluyendo pagos a proveedores chinos de precursores.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, calificó a estas instituciones como “engranajes vitales” en la cadena de suministro de fentanilo, responsables de “envenenar a incontables estadounidenses” al mover fondos ilícitos. Las sanciones reflejan la política antidrogas del presidente Donald Trump, quien en enero de 2025 firmó una orden ejecutiva que designó a cárteles como el CJNG, Sinaloa y el Golfo como Organizaciones Terroristas Extranjeras y Terroristas Globales Especialmente Designados, un paso que intensifica la presión financiera sobre estas redes.
En México, las repercusiones ya se sienten. Marcos Ramírez, director de Grupo Financiero Banorte, advirtió que la regulación financiera se endurecerá, complicando las operaciones bancarias. Por su parte, el experto en seguridad Luis Miguel Dena señaló que el lavado de dinero, proveniente en gran parte de la venta de fentanilo en EE.UU., es un pilar de la economía criminal mexicana. Desde la sociedad civil, Armando Vargas de México Evalúa destacó la necesidad de una mayor colaboración internacional para frenar estas actividades, mientras que Michel Levien, de Streiner, subrayó que la creación de la Dirección General Especializada en Organizaciones Delictivas en México responde a la presión estadounidense, que ve al país como un refugio para el crimen organizado.